RÉSULTATS DES PLACEMENTS
La Compagnie Financière de Belmont est une société de gestion de fortune reconnue. A ce titre, elle se doit de faire analyser la qualité de ses services et la rentabilité de ses placements.
Afin de proposer une totale transparence à ses clients, la société est régulièrement auditée pour évaluer les rendements de ses portefeuilles. Les résultats sont apportés par les cabinets d’expertise KPMG et BDO Suisse tant sur les résultats financiers purs que sur la méthodologie des actions.
NOS STRATÉGIES
1° Stratégie
Les intérêts sur obligations à taux fixe
Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées dans des obligations d’entreprises et/ou dans des fonds composés exclusivement d’obligations d’entreprises.
2° Stratégie
Les revenus
Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées au maximum à 30 % dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires.
3° Stratégie
Le placement équilibré avec faibles risques
Portefeuilles de clients dont les valeurs patrimoniales sont placées au maximum à 70 % dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires.
4° Stratégie
Le placement dynamique
Plus de 70 % des valeurs patrimoniales des portefeuilles de ces clients sont placées dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs.
LA MÉTHODOLOGIE
Sur une période de 6 ans, la Compagnie Financière de Belmont a pu étudié les performances de ces 4 stratégies différentes. Tous les placements avaient été effectués selon leur rôle à jouer et la garantie souhaitée à l’une des 4 catégories. Les revenus ont ensuite été mis à jour en euro, après déduction des frais mais avant impôts. Pour les résultats, le temps et le volume sont importants (voir hypothèses ci-dessous).
LES HYPOTHÈSES
Les performances sont reliées aux hypothèses suivantes :
Le calcul est en Euro, au cours du marché après déduction des frais mais avant impôts
Les valeurs diffèrent selon le volume. La performance d’un portefeuille avec un portefeuille de 1 million d’Euro que pour un client avec 500.000 Euros.
La méthodologie est influencée par le temps. Les dates de dépôts et retraits ont été prises en compte.
Les performances sont calculées à partir du trimestre suivant le dépôt des fonds, afin de garantir des valeurs effectivement réalisées et non théoriques et laisser le temps nécessaire au processus de placement.
Le calcul de performance englobe tous les comptes des clients de la Compagnie Financière de Belmont. Seulement 1 % environ des comptes n’a pas été pris en compte.